优化金融资源配置的“信号灯”

来源：中国金融新闻网　　作者：齐闻潮 刘新光 朱成斌 周静　　发布时间：2017-06-08

　　有色金属行业作为重要的基础产业，一直是银行信贷的重点支持对象，对于郴州来说更是如此。近年来，随着有色金属价格持续下跌且波动幅度加大，不确定性因素增多，银行在支持有色金属产业发展中也面临着较多困难。可喜的是，湖南有色金属（郴州）指数（以下简称“湖南（郴州）指数”）在其中发挥了较好的“信号灯”作用，郴州市金融机构依托该指数，更好地把握有色行业周期性变化和有色企业资金需求的特点，加大金融产品与服务方式的创新，促进了产业与金融的更好融合。

　　加强预期管理稳信贷

　　近年来，郴州市银行业金融机构立足有色产业发展实际，以破解融资瓶颈为切入点、以产业转型升级和企业持续发展为着力点，不断完善自身融资功能，助推郴州有色产业实现了新发展。

　　在湖南（郴州）指数研发中心，记者了解到，湖南（郴州）指数从诞生到成长到现在的5年，正是全球有色金属市场行情剧烈波动的时期。为及时反映有色金属行业运行状况、科学预判发展态势，确保有色行业信贷支持基本稳定，人民银行郴州市中心支行在做好价格采集、指数编制以及有色企业生产经营、资金运行、信贷需求、投融资等情况的日常监测的基础上，积极搭建信息共享平台，不断完善银企互动对接机制，并通过银企座谈会、组织金融部门负责人深入开展银企对接，密切银企关系，协调解决企业在生产经营中的资金短缺问题，防范个别企业信用违约引发行业性、区域性和系统性金融风险。

　　金融是经济的血液，资金是企业的命脉，有色金属作为资金密集型产业更是如此。2013年至2015年，在有色企业进行资源整合、技术升级的过程中，银行机构不断加大信贷支持力度，郴州市有色行业信贷余额从126.74亿元增加到184.3亿元。

　　通过加强有色金属行业监测和价格预期管理，郴州市银行机构打破顺周期信贷投放的经营模式，在市场行情不景气、产业发展面临困境时，敢于创新，勇于突破，稳定了有色行业的信贷支持。2015年年末，有色行情跌入低谷，郴州市银行机构积极采取措施防范风险，不盲目抽贷、断贷，支持企业增强抵御风险的能力。数据表明，2017年4月末，郴州市有色行业信贷余额为166.3亿元，虽较2015年年末的峰值有所下滑，但未出现大的滑坡，整个信贷市场较为平稳，银行机构更是有进有退，充分发挥了市场在配置资源中的作用，形成了相互扶持、共渡难关的良好局面。

　　为切实缓解企业筹措转贷资金的压力，降低融资成本，郴州市银行业金融机构积极与政府建立的中小企业转贷周转资金对接。2016年四季度以来，建行、中行、邮储银行等5家银行已与政府部门签订合作协议，为企业周转贷款3.5亿元。

　　走进永兴柏林、太和工业园，记者看到，园区正在大兴土木。据了解，目前核准入园的29家企业中，新建投产的两家，完成技改的4家，正在动工建设的9家。据了解，前期为实现资源整合，永兴县共取缔主体企业百余家，拆除固定资产设备逾10亿元，但入园的有色企业流动资金普遍短缺。

　　“因搬迁入园，企业原有厂房设备均悉数废弃，在市场行情回暖的关键期，企业既需安排资金加足马力生产，又需筹备资金投入园区厂房建设，资金压力确实很大。”永兴县副调研员陈辉平向记者感慨道。为解决资金问题，县政府积极与农商行协商，近日，永兴农商行支持稀贵金属产业发展的《战略合作协议》已大体敲定，该行拟向符合信贷准入条件的入园企业，每家提供3000万元至5000万元的综合授信。

　　拓宽融资渠道促转型

　　在有色金属产业转型升级的过程中，郴州市银行机构还借助金融市场业务发展之机、产业政策之势、指数平台之力，不断创新信贷产品和服务方式，改善企业融资环境。数据显示，2016年，宝山矿业、钖涛化工、荣鹏环保等7家有色企业进入湖南省上市后备企业资源库，同时金贵银业、宇腾有色、华信稀贵等6家有色企业入围“2016湖南省民营企业100强”。

　　在“去产能”政策向有色金属扩围，表内信贷投放开始受限后，郴州市银行业金融机构创新融资思路，大力发展表外业务，推出了黄金租赁、并购贷款、预收（付）款退款保证、出口信用证等产品，对传统表内信贷支持形成了较好补充。截至2017年4月末，郴州市有色金属行业表外融资余额81.47亿元，较2013年年末增长68.8%。

　　鉴于黄金极易受金融市场波动影响，为帮助有黄金业务的有色企业以套期保值的方式，规避市场风险，同时解决企业资金融通问题，交行郴州分行创新运用“黄金租赁”产品，先后为金旺铋业、华信稀贵等企业累计授信5亿元。建行郴州分行则为湖南正和通矿产资源公司累计办理黄金租赁4.97亿元。金贵银业拥有全国领先的白银冶炼和深加工技术，是我国白银生产出口的重要基地之一，为延伸产业链，降低企业成本，金贵银业利用2016年工行郴州分行提供的2.8亿元并购贷款，开展了矿山收购。

　　交行郴州分行运用资产池、信托收益权转让等产品组合方式，支持雄风稀贵改进工艺，助推企业经营效益增幅超过30%，支持金旺铋业引进国外先进生产工艺，使企业产值翻番。

　　银行机构在满足龙头企业基本信贷需求的同时，还充分利用自身在金融领域的信息、资源优势，大力推进优质有色企业与风投机构合作，加速企业与多层次资本市场对接。交行郴州分行先后参与金贵银业的IPO及雄风稀贵与丰越环保的并购上市，还多次举办投融资峰会，积极为企业赴港上市出谋划策，铺路架桥，2016年与招商证券一起协助金贵银业先后发行两期总规模为6亿元的私募债。

　　支持企业“走出去”强服务

　　据郴州市商务局办公室黄晶介绍，2017年，郴州市开放型经济指标继续位列湖南省第一方阵，1月至4月，外贸进出口总额和加工贸易进出口总额均居全省第二位。有色金属企业依然是该市外贸进出口的主力军，在14家进出口超过1000万美元的企业中，8家是有色金属企业，合计进出口总额5.47亿美元，占14家企业进出口总额的71.7%。白银是郴州主要出口产品，1月至4月白银出口额占全市出口总额的50%。

　　随着祥云精细化工、宇腾有色、金旺铋业、金贵银业、国达有色等逐步成长壮大为郴州市外贸进出口大户，企业对相关金融服务的需求也相应提高。郴州市金融机构通过提供综合化金融服务方案、不断完善自身跨境金融业务等，多功能满足企业多方位需求，合理规避和降低企业“出海”风险。

　　2015年，湖南省外汇资金集中运营试点政策成功落地郴州，金旺铋业获得湖南省外管局核定的5000万美元短期外债指标，工行郴州分行积极跟进，创新运用内保外贷为企业开立2400万美元保函，成功向工行阿布扎比分行融得境外低成本资金。2016年5月，本外币一体化全口径跨境融资宏观审慎管理试点扩大至全国范围内的金融机构和企业后，工行郴州分行在外汇局郴州市中心支局的指导下，为金旺（香港）有限公司从工行境外机构融得1000万美元，让企业充分享受了外汇改革的政策红利。

　　浦发银行郴州分行与总行离岸部、上海自贸区分行、香港分行联动，推出了“离在岸联动、跨境产品、自贸区内贸外贷”等创新业务，不仅为企业提供进口收付服务，更帮助企业提升融资效率，降低融资成本。中行郴州分行则不断调整授信产品结构，丰富进出口项下融资产品，如在风险可控的前提下，根据企业出口情况为其配套预付款保额额度和融信达业务。

　　“郴州市金融系统为‘走出去’企业真正提供了‘跟上去’的优质金融服务。”湖南金旺铋业股份有限公司副总经理曾炜颇有感触地表示，近年来，该公司一直在加速扩张海外版图，2013年6月，成立湖南金旺（香港）有限公司，2015年10月，全资收购法国OCM工厂，成立金旺欧洲有限公司，到2016年，公司位列湖南省民营企业进出口10强中的第四。“我们之所以能将业务延伸到欧美市场，与银行机构多元化的金融支持密不可分。”曾炜说。

责任编辑：《每日财讯网》编辑

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