收监管函后银行行长不思悔改 为客户编假材料终获刑

来源：中国金融信息网　　作者：《每日财讯网》编辑　　发布时间：2019-06-06

　　裁判文书网近日披露了一则刑事判决书显示，南昌大丰村镇银行原行长因违法放贷获刑。

　　判决书显示，涂文伟，男，1973年1月29日出生于江西省南昌市，大学本科文化。

　　2008年至2015年，涂文伟任南昌大丰村镇银行银长。2011年，经肖家守介绍，上海松江钢材城的周某等十八家商户，分别向南昌大丰村镇银行申请开具敞口为490万元、保证金为210万元的承兑汇票，期限半年。汇票到期后，周某等商户采取“以新还旧”的方式继续在南昌大丰村镇银行申请开具了承兑汇票。至2013年9月，上述承兑陆续到期。

　　其实，在2012年，监管部门就注意到大丰银行在办理承兑汇票中的违规问题，2012年9月5日，银保监会江西监管局向大丰银行下达了《监管意见书》。《监管意见书》认为：大丰银行在开展承兑汇票业务过程中，存在较多违规问题，要求大丰银行立即停办票据业务。

　　但是，收到监管函的涂文伟并没有及时纠正违规行为，反而替开票的18家商户想出了“对策”。

　　经大丰银行会议研究后，涂文伟决定让周某等18家上海客户到南昌注册公司，然后以新公司的名义向大丰银行申请贷款，用以偿还承兑汇票的敞口。后涂文伟安排银行相关工作人员依照上述方案，以周某等人的名义在南昌县注册了空壳公司，编造了资产负债表、《产品购销合同》等贷款材料。

　　大丰银行工作人员将贷款材料完善后，大丰银行发放上了上述贷款共8820万元，用于交叉偿还了此前的承兑汇票敞口。至2014年11月27日，上述贷款全部到期，其中未到期未归还的本金为81384405.48元。

　　2017年2月14日，涂文伟向公安机关投案。

　　南昌县人民法院在认定上述事实后，对涂文伟进行了一审判决，其犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑3年，并处罚金10万元。

　　后涂文伟服判决上诉，在二审期间主动缴纳罚金，其所居住社区同意接受矫正，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，依法可以宣告缓刑，南昌市中级人民法院撤销一审判决，改判涂某伟有期徒刑3年，缓刑3年。

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