筑牢防范电信网络新型违法犯罪和跨境赌博的金融安全防线

来源：中国金融新闻网　　作者：《每日财讯网》编辑　　发布时间：2020-06-01

　　今年年初，金华市反欺诈中心接到某房地产开发有限公司财务人员陈女士报警，称有人通过QQ冒充公司老总以退还合同保证金名义骗取46万元。“那个QQ号头像和老板的QQ头像一样，没想到对方是骗子”，陈女士懊悔地说。

　　反欺诈中心接到报警后，立即启动紧急止付机制，第一时间通过进驻中心的某银行金华分行查询涉案账户的资金流向，并且联合银行对涉案银行账户进行紧急止付操作，成功止付45.5万元。

　　记者了解到，2016年2月，人民银行杭州中心支行（以下简称“人行杭州中支”）配合省公安厅成立全国首家省、市两级合建的浙江省（杭州市）反欺诈中心，并协调多家银行机构派驻工作人员，切实提高公安机关涉案账户查控效率。此外，反欺诈中心与全省200余家银行建立了联络员工作制度，实现了“点对点”对接。

　　不仅是“警银联动”，为有效拦截资金诈骗，近年来，人行杭州中支始终坚守“支付为民”的初心，主动作为，上下联动，通过严把银行账户开立源头关、强化银行账户安全管理、加大社会公众识骗防骗宣传力度等方式，打出打击和治理电信网络诈骗和跨境赌博“组合拳”，筑牢防范电信网络新型违法犯罪和跨境赌博金融安全防线，有力维护了人民群众财产安全。

　　追根溯源　强化银行账户安全管理

　　为加强支付业务监管，强化金融领域风险管控，今年3月，人行杭州中支印发了《浙江省银行机构、支付机构打击防范电信网络新型违法犯罪工作方案（2020年）》，组织全省银行和支付机构开展风控合规提升、存量风险整治、监管护航、涉案资金查控优化、全方位宣传五大专项活动，推进打击治理电信网络新型违法犯罪工作。

　　与此同时，为督促落实银行机构账户管理主体责任，人行杭州中支对涉及电信网络新型违法犯罪案件企业银行账户较多的银行采取最为严厉的监管及问责措施。

　　值得注意的是，虽然银行、支付机构的风险防范水平不断提升，但犯罪分子的诈骗、洗钱手段也在不断翻新。人行杭州中支表示，“我们将进一步督促银行机构、支付机构严格落实账户、商户实名制要求，坚持防控、打击、宣传同步推进，全面提升银行机构、支付机构风控能力，降低新增风险，遏制存量风险。”

　　技术赋能　严把账户开立源头关

　　今年“五一”期间，人行杭州中支会同杭州市公安局等部门利用“杭州城市大脑”大数据分析技术，通过建立风险排查模型，从多个维度深度挖掘风险企业。组织在杭银行机构工作人员放弃休假，排查各类企业10万余户，对可疑企业账户采取控制措施，有效降低存量企业账户风险。

　　技术手段的应用不仅限于账户风险排查环节，在账户开立环节的应用更为普遍。近年来，人行杭州中支组织银行机构、支付机构大力推进人脸识别技术在支付领域的应用，着力解决账户“实名不实人”的问题。记者了解到，浙江省已有148家银行机构在开户或交易环节应用人脸识别，占全部银行的94%。已有6家法人网络支付机构使用人脸识别技术，占全部法人支付机构的55%。

　　作为在支付监管技术应用的另一项实践，人行杭州中支开发建设的浙江省支付结算风险“云互联”监测防控平台即将上线运行，旨在以技术手段提升风险防范质效。

　　人行杭州中支有关负责人对记者说，系统的上线必将极大提升全省银行、支付机构风险分析研判能力，扩大异常、风险信息共享范围，实现与支付业务信息的互联互通、共享应用，防范支付业务风险。

　　加大宣传力度　增强社会公众防诈反赌意识

　　近年来，人行杭州中支注重加强社会联动，持续开展防诈禁赌宣传教育，创新宣传方式和载体，大力普及安全支付知识，倡导社会主义核心价值观，让社会公众认识电信网络诈骗等违法犯罪活动的危害，不断增强识骗防骗、拒赌反赌意识。

　　2019年，人行杭州中支指导支付机构成立“连心公益行”宣传工作组，先后深入多家高校、多个村庄和社区开展专题宣传，累计发放宣传资料万余份，征集反诈宣传作品100余件，覆盖5万余人。同时还会同公安机关组织开展支付机构电信网络新型违法犯罪涉案资金返还试点，向受害人返还资金200余万元。

　　此外，为减少群众财产损失，人民银行湖州市中心支行与公安部门合作推出“防诈热线”。据人民银行湖州市中心支行支付结算科负责人介绍，“防诈热线”的目的是将事后“挽损”前移为事前“防损”，在全国仍是首例。运行以来，共预警、劝阻3万余人次，阻止案件1000余起，避免群众财产损失2000余万元。

责任编辑：《每日财讯网》编辑

上一篇：光大集团：抢抓发展机遇 确保实现全年经营目标任务

下一篇：没有了！