农行平顶山分行严把“四关”做好反洗钱工作

来源：平顶山晚报　　作者：《每日财讯网》编辑　　发布时间：2020-06-24

　　一直以来，农行平顶山分行高度重视反洗钱工作，严把“四关”加强反洗钱日常管理和监督，不断提高反洗钱工作的合规性和有效性。

　　把好开户关。该行将账户实名制作为反洗钱风险防控的第一关，严格审核开户申请人身份证件的真实性、一致性和开户意愿，对个人和对公客户开展充分的客户身份识别，核实开户理由是否合理、代理关系是否真实等，真正做到“了解你的客户”。

　　把好监测关。该行借助科技利剑，加强账户日常监测，充分运用客户风险等级分类和反洗钱平台两大系统，在持续识别、评估客户洗钱风险基础上，对不同风险等级的客户采取差别化的风险控制措施，切实防范洗钱风险。

　　把好报告关。该行严格执行大额交易和可疑交易报告制度，每天登录反洗钱平台和客户风险等级分类系统，及时查看需要处理的业务，一旦发现交易特征存在“分散转入集中转出、快进快出不留余额、24小时不间断交易、交易资金用途与营业执照范围不一致”等异常情况，及时采取措施并上报可疑报告。

　　把好宣传关。该行建立常态化的反洗钱知识学习交流机制，利用晨会、夕会组织反洗钱相关文件、案例的学习和解读，提升员工反洗钱工作能力。借助营业网点网络优势，不断加大反洗钱宣传力度，通过LED屏、智能播控系统滚动播放宣传标语、多媒体电视循环播放反洗钱案例以及发放宣传折页、现场答疑等形式，广泛宣传不法分子诈骗手段，提高社会公众对洗钱陷阱的警惕性，增强反洗钱意识，有效防范洗钱风险。

责任编辑：《每日财讯网》编辑

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